国投白银LOF擅自追溯调整估值致损
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投诉人：刘迪 身份证号：210102*********522 联系电话：139****3502 被投诉方：国投瑞银基金管理有限公司 涉及产品：国投白银LOF（代码：019005） ⸻ 一、事实经过 投诉人于2026年2月2日15:00前提交赎回国投白银LOF基金申请。当时基金估值依据公开披露的沪银估值规则计算，预计亏损约14%。投诉人是在该公开估值规则基础上作出的正常投资决策。 然而，在当日收盘后，被投诉方发布公告，擅自变更估值规则，并追溯至2026年2月2日生效，直接影响已经提交且成交的赎回订单结算估值。由于该追溯调整，投诉人实际亏损扩大至约31%，额外增加损失约17%。 被投诉方的行为存在以下严重问题： 1. 未提前充分披露估值规则变更信息 2. 对已成交订单进行追溯性估值调整 3. 改变投资者已完成交易的结算基础 4. 违反基金合同关于公*、稳定、可预期原则 5. 严重损害投资者合法权益 投诉人已保留相关截图及交易记录作为证据材料。 ⸻ 二、投诉请求 1. 撤销对2026年2月2日赎回订单的追溯估值调整 2. 按原公开估值规则重新结算该笔赎回交易 3. 赔偿因违规追溯调整造成的约17%损失 4. 对基金公司的违规行为开展调查并依法处罚 5. 要求被投诉方公开说明估值规则变更的依据、流程及责任 ⸻ 三、证据材料 1. 赎回订单截图 2. 当日估值截图 3. 基金公告截图 4. 交易记录 5. 账户损失对比记录
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