昆仑银行跨省放贷违规且贷前三查失职
网友保保_UKdgcHPh
昆仑银行未尽贷款三查义务，涉嫌违反互联网贷款监管规定 投诉内容： 一．昆仑银行注册地为新疆克拉玛依市，属新疆地方性法人城商行。本人户籍地、长期常住地是福建省，从未在新疆、黑龙江大庆居住 / 工作 / 生活，无任何当地社保、房产、工作证明，不属于新疆或大庆本地客户。 二. 贵行以 IP 地址显示大庆、大庆有线下网点，主张合规，完全不成立。 IP不等于实际常住地：IP 系合作助贷*台路由跳转导致，监管不认可 IP 作为属地认定依据。 大庆有网点不等于可跨省给福建客户放互联网贷款：依据银保监办发〔2021〕24 号第五条原文：地方法人银行开展互联网贷款业务的，应服务于当地客户，不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。昆仑银行不符合 “无实体经营网点、业务主要在线上” 的豁免条件，跨新疆辖区向福建客户放款，违规事实确凿 三.贵行贷前未核实本人真实居住 / 工作地址，贷款 “三查” 严重失职，风控形同虚设；昆仑银行曾因互联网贷款管理不到位、贷款三查失职被监管处罚（克银保监罚决字〔2022〕22 号罚款 265 万元、喀金监罚决字〔2024〕35 号罚款 60 万元），违规模式与本案完全一致 违规事实及法律依据: 一．商业银行互联网贷款管理暂行办法》（2020 年第 9 号）第九条 二．银保监办发〔2021〕24 号第五条（2022 年 1 月 1 日起执行）：地方法人银行开展互联网贷款业务的，应服务于当地客户，不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务 三．《个人贷款管理暂行办法》第四十二条：贷款人贷款调查、审查未尽职的，监管可依法处罚 投诉诉求： 一．依法核查认定昆仑银行违法违规事实。 二．依据违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条与第四十八条，《个人贷款管理暂行办法》（银监会令 2010 年第 2 号）第四十二条，对昆仑银行予以行政处罚，并将处理结果书面答复本人。谢谢！
投诉进度
