支付宝代销基金违规追溯估值致多扣款
网友保保_ebv0BxAs
本人于2026年2月2日下午3点前正常卖出国投瑞银白银期货证券投资基金（LOF）份额。根据公募基金交易规则，T日（2月2日）交易应按当日15:00收盘净值结算，15:00之后的价格波动与当日卖出交易无关。基金公司存在以下严重违规行为： 1. 重大信息披露违规：2月1日复牌公告仅披露涨跌幅调整为10%，未披露估值方法调整的重大信息，直至2月2日收盘后才补发相关公告，违反《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》关于重大事项应当及时、准确、完整提前披露的规定，构成信息披露重大遗漏。 2. 估值调整程序与生效时间违规：根据证监会《关于证券投资基金估值业务的指导意见》，估值方法变更应在实施日前公告，生效时间不早于公告后下一交易日。基金公司2月2日晚间才发布估值调整公告，却将调整追溯至2月2日当日生效，强行变更已完成交易的结算价格，侵犯投资者合法交易权，属于禁止性违规行为。 3. 交易与净值严重错位侵害投资者权益：2月2日该基金二级市场仅10%跌停，基金净值却暴跌31.5%，溢价率大幅飙升，本人在信息缺失情况下完成正常卖出止损，却因基金公司违规追溯调整承担额外损失，正常交易与止损权利被侵害。 三、多扣金额计算明细 1. 还原2月2日15:00前的持仓总价值 1,391.64 + 642.41 = 2,034.05 元 2. 按正常10%跌停规则计算应承担的亏损 根据基金交易规则，T日（2月2日）15:00前的交易，应按当日15:00收盘净值结算，当日最大跌幅为10%： 2,034.05 × 10% = 203.41 元 3. 计算基金公司多扣除的金额 实际亏损 - 正常应承担亏损 = 642.41 - 203.41 = 439.00 元 四、结论 因基金公司信息披露违规、估值调整追溯生效违规，导致本人2026年2月2日该笔卖出交易被多扣除439.00元，合法财产权益遭受严重损害。我的诉求是国投瑞银基金管理有限公司立即向本人全额退还违规多扣除的439.00元款项，并按照原合规估值标准，对本人2026年2月2日15:00前的该笔基金卖出交易完成更正结算。 请监管部门督促基金公司在规定时限内完成退款操作，并将退款执行情况反馈至本人及监管机构，切实保障投资者合法财产权益
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